Stworzenie własnej agencji ubezpieczeniowej to dobry pomysł na dochodowy biznes. Towarzystwa ubezpieczeniowej rozbudowują swoją ofertę tworząc nowe, atrakcyjne produkty, którymi zainteresowanych jest coraz szersze grono odbiorców. Jak zacząć taką działalność?
Aby zostać agentem ubezpieczeniowym i sprzedawać między innymi polisy OC, nie są potrzebne studia wyższe ani z zakresu ekonomii ani prawa. Oczywiście posiadanie kwalifikacji jest niezbędne – ale dostępne dla każdej osoby, która zdała maturę. Wystarczy odbyć odpowiednie szkolenia i zdać egzamin, konieczne jest także otrzymanie licencji. Na wszystkie formalności nie potrzeba jednak wiele czasu. Niestety agent ubezpieczeniowy to zawód, którego wykonywanie wiąże się z koniecznością zdobycia zaufania klienta, dlatego osobie ubiegającej się o kwalifikacje stawia się kilka wymagań. Znajdują się one w Ustawie o pośrednictwie ubezpieczeniowym, która weszła w życie 22 maja 2003 roku i wymaga, aby kandydat:
Jeśli spełniasz ustawowe wymagania – możesz pomyśleć o założeniu własnej agencji ubezpieczeniowej. Musisz jednak zdać sobie sprawę z zakresu obowiązków, jakie Cię czekają. Jako agent oferujący klientom produkty różnych ubezpieczycieli staniesz się ich doradcą, któremu będą ufać. Będzie więc ciążyła na tobie odpowiedzialność udzielania informacji zgodnych z prawdą i dbanie o interes nie tylko swojej firmy, ale także klienta. Jeśli jesteś gotowy na tego typu działanie i potrafisz zagwarantować staranność wykonywania czynności oraz ciągłe doskonalenie się, które jest niezbędne w tym zawodzie – możesz przystąpić do zdobywania uprawnień.
Pierwszym etapem, jaki musisz przejść, jest szkolenie. Dowiesz się na nim wszystkiego, co będzie Ci potrzebne jako przyszłemu agentowi, poznasz także niezbędne podstawy prawne. Możesz od razu szukać zatrudnienia w multiagencji, z którą będziesz współpracować albo wysłać formularz zgłoszeniowy do wybranego towarzystwa ubezpieczeniowego. Zwykle możesz go znaleźć w zakładce kariera na stronie internetowej.
Szkolenie będzie zakończone egzaminem. Jest to test jednokrotnego wyboru, który zawiera około 100 pytań z zakresu ustalonego przez Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 14 października 2014 roku w sprawie egzaminu dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych.
Po przejściu tych dwóch etapów przychodzi czas na zdobycie licencji. Wydaje ją Komisja Nadzoru Finansowego, do której należy złożyć wniosek za pośrednictwem firmy ubezpieczeniowej, która zorganizowała egzamin.
Po dokonaniu wszystkich formalności firma ubezpieczeniowa, z którą podejmujesz współpracę, wnioskuje o wpis do rejestru agentów ubezpieczeniowych. Jeśli będziesz pracował tylko dla tej firmy – od momentu uzyskania wpisu możesz rozpocząć działalność. Jeśli jednak chcesz zostać multiagentem – dodatkowym obowiązkiem jest posiadanie ubezpieczenia OC na wypadek błędu i spowodowania strat finansowych u klienta. O tym, dlaczego warto zdecydować się na współpracę z więcej niż jednym towarzystwem ubezpieczeniowym i dlaczego w ten sposób jesteś bardziej wiarygodny dla klienta przeczytasz w artykule: Agent ubezpieczeniowy – czy warto mu zaufać?
